| Activité | Dépenses (Capital) | Phase | Bilan Euro |
|---|---|---|---|
| 01 | OW Clubs Santé (trois) | 2 | 50.000 |
| 02 | Formation clubs santé | 2 | 15.000 |
| 03 | Matériel pour clubs santé | 2 | 7.000 |
| 04 | Formation animatrices clubs santé | 2 | 10.000 |
| 05 | OW Cours éducation à l'hygiène aux écoles | 2 | 20.000 |
| 06 | Matériel cours hygiène aux écoles | 2 | 5.000 |
| 07 | OW structures sociales locales (trois) | 2 | 60.000 |
| 08 | OW systèmes SEL-LETS (trois) | 2 | 60.000 |
| 09 | Bureau et équipement systèmes SEL-LETS | 2 | 45.000 |
| 10 | OW système Micro-crédit | 2 | 40.000 |
| 11 | Bureau et équipement système Micro-crédit | 2 | 20.000 |
| 12 | OW unités de production Beosite (trois) | 2 | 60.000 |
| 13 | Shovel/préparation dépôt gypse | 2/3 | 15.000 |
| 14 | Construction et équipement usines Beosite(*25000 chaque usine - 3 usines | 2/3 | 75.000 |
| 15 | Formes pour produit (*25000 chaque usine) 3 usines | 2/3 | 75.000 |
| 16 | Localisation dépôts et contrôles qualité | 2 | 3.000 |
| 17 | OW systèmes recyclage (trois) | 2 | 45.000 |
| 18 | Établissement réseau recyclage | 2 | 150.000 |
| 19 | Établissement réseau récolte compostage | 2 | 20.000 |
| 20 | OW système bio-masse | 2 | 35.000 |
| 21 | OW structures eau potable | 2 | 40.000 |
| 22 | Établissement base structures eau potable | 2 | 20.000 |
| 23 | Voitures équipements et matériaux pour forages/puits | 3 | 240.000 |
| 24 | Carburant et entretien véhicules | 3 | 50.000 |
| 25 | Travail pour puits (en monnaie SEL-LETS) | 3 | Pro-memoria |
| 26 | Points lavage (en monnaie SEL-LETS | 3 | 10.000 |
| 27 | Margelles pour pompes manuelles (en monnaie SEL-LETS | 3 | 10.000 |
| 28 | 384 Pompes solaires | 3 | 421.000 |
| 29 | 384 Supports panneaux | 3 | 100.000 |
| 30 | Panneaux solaires (15.2KW) | 3 | 630.000 |
| 31 | 218 unités de pompage manuelles partiellement en Beosite | 3 | 60.000 |
| 32 | Câbles, tuyaux pour pompes/puits | 3 | 100.000 |
| 33 | Tuyaux puits aux réservoirs - 80000m @ Euro 1 | 3 | 80.000 |
| 34 | Travail pose tuyaux (en monnaie SEL-LETS) | 3 | 10.000 |
| 35 | 384 Réservoirs eau | 3 | 115.000 |
| 36 | 384 Bases réservoirs | 3 | 38.000 |
| 37 | Supervision de l'installation préparation artisans entretien | 3 | 25.000 |
| 38 | Magasin pieces détachées | 3 | 30.000 |
| 39 | Permis et formalités | 2 | 1.000 |
| 40 | Préparation et rédaction des spécifications du projet | 2 | 6.000 |
| 41 | 50 Installations de purification d'eau pour cliniques et écoles | 3 | retire |
| 42 | Autres installations purification d'eau (inc.15.000 Wc panneaux solaires) | 4 | retire |
| 43 | 384 systèmes éclairage PV pour les études | 4 | 272.000 |
| 44 | Télévision PV pour les études | 4 | Pro-memoria |
| 45 | Éclairage PV pour les écoles | 4 | Pro-memoria |
| 46 | Éclairage PV pour les cliniques dans la zone du projet | 4 | 30.000 |
| 47 | Réfrigération PV aux cliniques @ Euro 5000/clinique | 4 | 30.000 |
| 48 | Équipement contrôles qualité de l'eau | 4 | 5.000 |
| 49 | Frais transport Europa-Mali | 3 | 50.000 |
| 50 | Frais transport locaux | 3 | 35.000 |
| 51 | Administration | 1/3 | 36.000 |
| 52 | Salaire coordinateur @Euro 50000/an | 1/2/3 | 100.000 |
| 53 | Consultation Manning @Euro 50000/an | 1/2/3 | 100.000 |
| 54 | Fonds éclairage PV ménages | 4/5 | 24.000 |
| 55 | Les structures d'assainissement sont à faire avec les systèmes SEL-LETS sauf quelques additives | 3/5 | 50.000 |
| Total général | 3.460.000 |
| Dépenses (Capital) | | Bilan Euro |
Total première phase | 1 | 0 |
Total deuxième phase | 2 | 828.000 |
Total phase 3 | 3 | 2.432.000 |
Total phase 4 | 4 | retire |
Total phase5 | 5 | retire |
Frais coordinateur | 1/5 | 100.000 |
Supervision Manning | 1/5 | 100.000 |
Total général toutes phases | | 3.460.000 |
|
|---|
| Dépenses annuelles | Euro |
|---|---|
| Coordinateur/administration | 25.000 |
| Entretien systèmes | 12.000 |
| Commissions réservoir (384*5 Euro p.m.) | 23.040 |
| Pieces détachées | 15.000 |
| Imprévus | 34.960 |
| Total frais récurrents | 110.000 |
| Revenus | Euro |
|---|---|
| Contributions mensuelles ménages (14400 ménages @ Euro 3 p.m.) | 432.000 |
| Frais opération et entretien | 110.000 |
| Revenus nets disponibles | 322.000 |
2. Les fonds pour les 3 usines Beosite (R) (chaque usine Euro 50.000) devront êtres remboursés sur une période de 4 ans.
3. À l'expiration de la période de 10 ans, après le remboursement du crédit initial, un capital important sera constitué pour utilisation d'abord pour des micro-crédits sans intérêts et par la suite pour le remplacement et/ou l'extension des biens capitaux.
4. Les paiements de l'eau auprès des écoles et des cliniques sont compris dans les contributions mensuelles des ménages.
5. Les paiements et le financement de l'éclairage PV et de la réfrigération installée dans les cliniques dans la zone du projet sont compris dans les contributions mensuelles des usagers. Les installations éventuellement placées dans cliniques et écoles hors de la zone du projet, qui servent usagers résidents dans la zone du projet feront objet de discussions à part.
6. Les paiements des installations pour l'éclairage PV pour les étudiants seront financés par les commissions réservoirs locales.
7. On prévoit que les contributions mensuelles des ménages soient couvertes au moins partiellement par les épargnes réalisées sur leurs frais actuels par exemple du bois pour la cuisine, de l'eau potable, des bacteries pour la radio, et de le pétrole pour l'éclairage traditionnel.
ILLUSTRATION DU SYSTÈME DE MICRO-CRÉDITS
Ils se constituent :
a) Du remboursement en forme de contributions mensuelles du crédit de base. Ces remboursements sont représentés par les lignes horizontales au fond de le graphique qui illustre les micro-crédits. Ils sont constants. Pendant les trimestres 42-45 les montants restants en compte remboursement sont réduits à zéro. Les ménages toutefois continuent à faire leurs contributions mensuelles dans le fonds coopératif de développement, et le recyclage de fonds donc continuera. Le fonds en compte capital, propriété de la collectivité, s'augmentera de nouveau comme pendant la première période décennale. Il tournera à zéro de nouveau au moment de remplacement des biens en compte capital apres 20 ans et/ou à l'extension des services. Il se constituera de nouveau pendant la troisième période décennale à couverture de nouveaux investissements et continuera ainsi de façon durable.
b) Quelques montants en capital (par exemple les remboursements des usines Beosite (R)) et les réserves.
c) Les remboursements des micro-crédits. Ce sont les lignes diagonales sur le graphique qui illustre les micro-crédits. Vers la fin de la période décennale du projet, la durée des micro-crédits devient toujours plus brève, à fin de s'assurer que tous les capitaux rentrent justement à l'échéance du crédit originaire.
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